Calendário de vencimentos e fluxo de caixa
Ver o mês inteiro de contas numa tela e saber com antecedência se vai faltar dinheiro.
Para que serve
- O Calendário de Vencimentos mostra, dia a dia, o que a loja tem a pagar e a receber.
- O Fluxo de Caixa Previsto soma o que já entrou com o que está para vencer, e mostra o dia que fica no vermelho antes de acontecer.
Calendário de vencimentos
- Abra Financeiro › Calendário.
- Cada dia mostra o total A pagar e A receber. Use Mês anterior, Próximo mês e Hoje para navegar.
- Clique no dia para ver as contas dele.
- Para dar baixa em tudo daquele dia, clique em Baixar contas do dia.
Marque Mostrar quitadas para ver também o que já foi pago.
Fluxo de caixa previsto
- Abra Financeiro › Fluxo de Caixa.
- Escolha o período: Próximos 30 dias, 60 dias ou 90 dias.
- Veja o Saldo atual (realizado), o A receber no período, o A pagar no período e o Previsto.
- A linha Com inadimplência desconta o que costuma atrasar, pelo histórico da sua própria loja.
Mais abaixo, o Aging separa as contas por tempo de atraso: o que venceu há poucos dias e o que já está muito atrasado.
Dica: abra o fluxo toda segunda-feira. Saber na segunda que vai faltar dinheiro na sexta dá tempo de cobrar o fiado ou renegociar um boleto.
Deu errado?
"Ainda sem histórico suficiente para estimar inadimplência"
A loja precisa de alguns meses de contas recebidas para o sistema calcular o atraso médio. Até lá, a previsão considera que tudo vai entrar.
O previsto está muito diferente do real
O fluxo só enxerga o que está lançado. Confira se os boletos, as contas fixas e as compras a prazo estão cadastrados.
Onde mudo multa e juros do fiado atrasado?
Em Política financeira, nesta mesma tela. O padrão é 2% de multa e 1% de juros ao mês.